العملات الرقمية (Cryptocurrencies) مش دائمًا بريئة. في زوايا مظلمة من الإنترنت قد تتحول من أدوات ابتكار إلى أدوات تمويل خطر.
في السنوات الأخيرة ظهرت أدلة على استخدام بعض الجماعات الإرهابية للعملات المشفرة مثل Bitcoin وMonero لجمع التبرعات وعمليات تمويل الإرهاب (Terrorism Finance - TF )ونقل الأموال بسرية. المنصات المفتوحة والعناوين المجهولة والقدرة على تجاوز النظام البنكي كلها عناصر مغرية لمن يريد يُمول أنشطة غير مشروعة.
برضوا غسيل الأموال (Money Laundering - ML)ما عاد يمر بسماسرة أو شركات واجهة… اليوم بعض العصابات تشتري عملات رقمية بأموال مشبوهة وتنقلها بين محافظ وعملات مختلفة ثم تصفيها عبر بورصات غير خاضعة للرقابة وتخرج بأموال نظيفة تمامًا.
طيب هل هذ معناته إن العملات المشفرة هي المشكلة؟ ما أعتقد. أظن أن المشكلة في غياب الرقابة الذكية. ال Blockchain يسجل كل شيء لكن بدون أنظمة تحليل وتعاون دولي وتنظيم دقيق للبورصات والمحافظ بتظل فرصة الاستغلال قائمة وبشكل كبير.
وهنا يجي دور الجهات التنظيمية، والخبراء، وشركات الفنتك، لبناء بيئة تحافظ على الابتكار وتحاصر الاستغلال.
#FinTech #AML #CTF #Cryptcurrency
Original source
This content was originally published as a LinkedIn post. Open it in a new tab.